• Autor: Ing. Petr Mertin
• úterý 29. října 2019

V minulých letech nebylo příliš možností jak zhodnotit naše volné finanční prostředky. Příčinou byla vleklá krize z let 2010 a následné snížení úrokových sazeb ČNB na technickou nulu. Banky na to reagovaly a své úroky také snížily na 0,01%. Na běžném účtu to nebylo nic nového, ale na spořicích účtech jsme se s tím potýkali poprvé. Dokonce banka zvažovala určitou platbu za to, že u ní máme uložených více jak 100 mil. Kč. Nabídka termínovaných vkladů nebyla žádná. Proto se družstvo na sklonku roku 2014 rozhodlo investovat volné finanční prostředky částečně do aktiv a svěřilo tehdy 120 mil. Kč (cca 50% volných finančních prostředků družstva) dvěma správcům aktiv, a to České spořitelně a ČSOB. Oba správci aktiv obdrželi ve stejný den stejnou investici ve výši 60 mil. Kč. Na základě požadavku našeho družstva zvolili konzervativní strategii. Ta měla zajistit nízkou volatilitu a tomu adekvátní výnos. Investiční horizont byl nastaven na 5 let. Letos je tedy namístě se ohlédnout a říci si, jak se nám i našim správcům aktiv dařilo. Česká spořitelna naše portfolio zhodnotila na částku 63 mil. Kč což představuje zhodnocení 5 % za celou dobu investice. Portfolio ve správě ČSOB má v současnosti hodnotu 61,1 mil. Kč. Zhodnocení za celou dobu investice je na úrovni 1,8 %. Nutno dodat, že nejvýznamnější část výnosů proběhla v letošním roce. Aktiva v první polovině roku zažívají překotný růst a dohání propady z minulých let. Kromě těchto aktiv má družstvo investováno do akcií ČLT a.s., vlastní budovy banky a dalších cenných papírů se splatností do 1 roku. Tímto mixem je snaha zabezpečit dostatečnou diverzifikaci rizik a současně mít dostatek finančních prostředku na bezproblémové fungování družstva. Jednou z posledních investic schválenou na SD je investice do výstavby bytů v lokalitě Pražská na sídlišti Lada v České Lípě.
Výše popsané investice však není možné realizovat u SVJ, a tak naší snahou bylo zajistit nějaký bezpečný produkt, který by alespoň částečně zhodnotil volné finanční prostředky na účtech SVJ. Tato snaha byla úspěšná a v letošním roce se nám podařilo opět pro všechna SVJ zajistit nabídku cash poolingu u ČSOB a.s. Co to znamená? Každé SVJ, které je u nás ve správě má možnost výhodného úročení svého běžného účtu v ČSOB. Současná nabízená úroková sazba je 0,8% p.a. Jako příklad uvedu jedno SVJ u nás ve správě, které má 42 bytů a na svém účtu 2,5 mil. Kč. Díky této naší nabídce vydělá na úrocích za rok 20 tis. Kč. Přepočteno na bytovou jednotku se jedná o částku 480 Kč za rok. Věřím, že v průběhu letošního roku se všechna SVJ podaří administrativně připojit do tohoto nového produktu. Postupně SVJ oslovujeme a ve spolupráci s bankou zajištujeme veškeré potřebné administrativní kroky.